以客戶服務為導向 建構全方位專業顧問團隊
文/黃小玲 圖/公勝財顧提供
成立於二○一六年底的公勝財富管理顧問（股）公司（以下稱公勝財顧），以專業財務顧問服務為經營核心，主要為客戶做全方位的理財規劃，協助企業主或客戶在國內外財富累積、資產管理、家族傳承、風險規劃、人生規劃及夢想的實現。
公勝財富管理顧問（股）公司（以下簡稱「公勝財顧」）榮獲《2023卓越保險評比》「卓越財富管理獎」的殊榮，對此楊振和副總表示應歸功於在二○二二年導入的安養信託服務，建構更全面性的客戶服務網絡。 面對台灣人口老化問題，公勝財顧意識到安養規劃的重要性，因此提供客戶專屬的客製化信託規劃及安養照顧，建構出高齡者完整的服務架構，讓他們無後顧之憂。
規劃安養信託服務 並以多元面向因應經濟衝擊
公勝財顧與遠東商業銀行合作推出的安養信託服務，規劃以異業結盟、公益服務、專屬客製化服務，藉以提升安養信託的業務層次，並透過機器人理財，為客戶累積財富及安養照顧。楊振和提到，大眾對於安養信託服務普遍的接受度都很高，年齡層從三十多歲到五十多歲都有，顯見大眾已有提早規劃安養信託的認知。 面對這幾年全球局勢波動和經濟的衝擊，楊振和表示，公勝財顧會以多元而彈性的商品，協助客戶面對無法預期的挑戰，基本上可由以下五個層面來因應：
一、市場研究和風險管理面的提升：公勝財顧在二○二三年開始引進總體經濟趨勢的分析，希望客戶可以更加了解全球趨勢和市場變化，掌握經濟脈動及如何面對經濟衝擊的潛在風險。
二、內部建立完整的風控系統：主要是針對市場的損失衝擊提供預警的能力，並且優化資產配置和組合，讓客戶能安心地因應市場挑戰，例如二○二二年導入信託服務時綁定機器人理財，可以讓風險降低，資產的投資也更多元，有效避免資產的損失，另外專家團隊也可針對不同客戶的需求，提供專屬客製化的理財服務。
三、數位科技導入AI：可提高準確性和執行效率，希望透過人工智能的機制，可以有效地預測未來的衝擊，以及提供更多元化的投資方式。
四、理財教育的推展：針對客戶面規劃理財講座或趨勢分析，協助客戶了解市場脈動，降低其不安全感，並提供完整的總體經濟分析資訊，讓客戶能完全掌握經濟走向。
五、多元化的服務管道：公勝財顧人員服務的管道有面對面諮詢、電話諮詢、LINE諮詢以及線上服務，可以滿足客戶在不同時間、區域，用不同工具來服務的需求，讓客戶可以精準地掌握財務資訊，並即時彈性地調整財務規劃。
專業的訓練藍圖 培育出多元化的人才
公勝財顧非常重視專業人才的培訓，目前有一百多位財務顧問，對此楊振和表示除了既有專家團隊會提供市場脈動訊息外，公勝財顧也會定期檢視市場對財富管理的需求，他們也有一套教練系統及訓練藍圖，在這個培訓過程中，新生顧問和資深顧問都可以透過在職訓練，不斷精進專業、成長茁壯。
楊振和副總分享他們導入信託安養服務的案例，透過密集式的全方位課程、理財規劃教育和實務案例分享，讓財顧人員快速吸收到位，還因此獲得二○二三多元信託創新獎—「異業合作推薦獎」金質獎的肯定，由此可見外界對公勝財顧在人才培育上的關注和讚賞。 展望未來，邁入第八年的公勝財顧將以更完整的客戶服務為導向，在今年推出一套由公勝自行開發的全新財富管理智能系統，讓客戶在面臨不同財務問題的選擇時，能為客戶的需求創造出一定的價值。楊振和強調，透過專業團隊顧問的協助，即使在景氣不看好的狀況下，都可以讓客戶放心累積財富、安心傳承資產。
