超前部署為保戶規劃人生風險與守護權益
文/陳怡瑄 攝影/徐裕庭、溫偉庭、陳廷緯
《2024卓越保險評比》人壽保險類獲獎共十二家，分別為國泰人壽、新光人壽、中華郵政、合庫人壽、臺銀人壽、凱基人壽、台新人壽、遠雄人壽、全球人壽、三商美邦人壽、保誠人壽、宏泰人壽。
人壽保險類
國泰人壽
卓越風險管理獎、卓越品牌形象獎、卓越ESG永續金融獎
國泰人壽以雙核心引擎「數據賦能」與「永續實踐」驅動成長，此次勇奪三項大獎，更連續十年蟬聯「卓越品牌形象獎」。
國泰人壽客戶數超過八百萬人，有效契約件數超過兩千萬件，並維持著客戶滿意度九十七％以上，自成立以來，國泰人壽抱持回饋社會的態度對於公益活動不遺餘力，將 「負起社會責任」列為公司經營理念之一，在運動、藝術及社會救助各方面皆貢獻己力，同時也長期投入國泰女籃、女桌培訓，推動國內體壇發展。除了將承保年齡上限提高至八十歲外，更首創業界「3合1外溢機制+精準醫療實物給付」，透過「解任務、賺積分、享回饋」的驅動循環機制，實踐友善高齡，達成永續健康。
此外，國泰人壽運用生成式AI技術打造「AI Coach智能對練」，讓AI模擬各式客戶互動情境，與業務員練習應對技巧，有效降低教育訓練成本，並提升業務員面對客戶的應對能力。
新光人壽
卓越理賠服務獎、卓越數位金融獎、卓越社會公益獎
新光人壽長期秉持金融友善及誠信經營的精神，推動公平待客，落實普惠金融，保護消費者權益，持續提升金融服務可及性。並領先業界建置多元數位身分驗證機制，今年更進一步成為業界首家導入NFC感應技術的保險公司。此外，針對高齡族群增加圖形驗證碼語音導讀，配合視障者鍵盤操作習慣，以鍵盤TAB鍵加ENTER鍵取代手動點選登入，打造無障礙數位體驗。
此外，新光人壽首創理賠人員全方位發展與精英培訓計畫，透過完善制度大舉召募優秀理賠人才，以專業經驗陪伴保戶走過人生不同階段，讓保險不僅是生命保障。同時持續優化理賠流程，全面導入AI智能加速理賠服務節點作業時間，創新科技帶給保戶全新服務體驗。
為強化金融消費者保護，新光人壽開發「財富守門員桌遊課程」搭配啟動「巡迴列車計畫」，以創新方式結合實務，讓學生在遊戲中學習面臨可能會產生詐騙的情境，提高風險意識，再透過學生將金融知識傳遞至家庭中的父母長輩，進一步強化社會對金融知識的理解與應用。
中華郵政
卓越客戶信賴獎
中華郵政公司始終秉持「以客為尊」、「安心信賴」信念深耕在地，提供民眾「親切、誠信、效率」的服務。透過全臺綿密的營業據點，提供郵政壽險投保、保全及理賠一站式服務，由客戶便利性及需求面出發，持續優化營業廳軟硬體設備、服務流程，並積極導入數位科技，推動行動辦公室，網路投保、電子保單等多元服務，提升服務品質與效率。
此外，近年詐騙手法不斷推陳出新，為持續精進窗口服務同仁識詐、阻詐知能，攜手各地警察局推出系列防詐教育訓練課程。同時也深入各鄉鎮社區及校園舉辦金融保險知識及防詐宣導講座，二○二四年截至九月底已辦理三十五場次，提升青年學子、高齡長者、新住民及原住民等族群的識詐保護力。中華郵政公司將持續提供多元友善服務，善盡企業社會責任、為民眾財產安全把關、真誠用心守護保戶權益。
合庫人壽
卓越客戶信賴獎、卓越數位金融獎
合庫人壽總經理藍年紳表示，在瞬息萬變科技時代中，公司不論對內對外都要積極與時俱進，要具體落實效率導向、業務導向與數位導向，延攬副總經理李依宸領導「流程再造」計畫，並特別成立數位數據部，專責推動數據應用與數位化策略發展，資訊部門效率提升二十六％；在新契約作業流程方面，專案團隊通過數據分析減少照會量，並精簡照會內容，幫助前線合作夥伴更高效處理投保問題，配合未來建置從投保到收到保單全自動的速效平台，目標減少客戶二十％以上的平均等待時間。
在業務導向方面，透過機器學習模型進行精準行銷，成功使電銷名單成交率為原來的二○○％。在數位導向上，透過跨部門整合的管理儀表板，主管能隨時透過行動裝置掌握業務狀況，深化內部數據應用能力。在效率導向方面，副總經理李依宸採用Lean Six Sigma方法論，成功提升專案管理、軟體開發流程與新契約作業流程效率，確保公司重大專案在科學化指標下穩定推進。
臺銀人壽
卓越產品創新獎、卓越ESG永續金融獎
臺銀人壽多年來重視ESG永續經營，與時俱進提供創新保險產品，滿足不同客群的需求。
臺銀人壽本次獲獎之新產品「睛好保保險」為眼睛保單，臺銀人壽觀察到隨著科技進步，現代人大量依賴3C產品，眼疾問題日益嚴重。因此推出以「四大眼疾」相關手術為主要保障。當發生疾病、意外或老化導致眼疾就醫時，這份保障能夠協助保戶享受較好的醫療科技，早日回復眼睛健康。
臺銀人壽長期投入「關懷送暖」與「綠色環保」議題，用實際行動支持關懷弱勢及身障團體，連續十餘年邀請憨兒們參與淨灘及植樹等環保活動，一起為地球盡一份心力。另一方面，臺銀人壽依照ISO 14064-1:2018標準，進行全面性的溫室氣體盤查，揭露於「臺銀人壽溫室氣體盤查報告書」中，並取得英國標準協會（BSI）查證聲明書，顯示臺銀人壽致力於環境永續、節能減碳及邁向淨零碳排的實際行動和決心。
凱基人壽
卓越品牌形象獎、卓越服務品質獎、卓越客戶滿意獎、卓越人才培育獎
凱基人壽深信人才是企業永續發展的重要資產，為了吸引更多優秀人才加入，今年重磅推出「卓越專案培育計畫」，提供業界金額最高、時間最長的培育津貼，並將適用年齡上限提升至六十歲，以更完善的學習計畫與更厚實的培育津貼，為客戶帶來更加卓越的服務體驗，也為個人職涯創造無限可能。
為了打造公平友善的金融服務環境，凱基人壽領先業界推出「凱基人壽保險白話辭典」，提供真人語音導讀，方便高齡、視障者使用，客戶可享受溫馨的「為幸福朗讀」服務。此外，新增保險名詞的快速搜尋與字彙分類功能，讓客戶可直接迅速查找並解讀保險名詞白話解釋，輕鬆理解保險專業術語有助保障內容與自身權益。二○二四年是凱基人壽元年，凱基人壽堅持以客戶為中心，打造「保障、增值、享退、傳承」幸福方程式，守護客戶幸福最大值。為創造更加鮮明、年輕、有活力的品牌形象，凱基人壽透過品牌影片傳遞「致力於您的幸福人生」全新企業價值主張，用心成為客戶幸福的守護者，在客戶的人生各個階段，都能有凱基人壽團隊的陪伴與守護。
台新人壽
卓越服務品質獎、卓越專業團隊獎
台新人壽透過保障與優質服務彰顯保險價值，高標準精益求精，不斷推出多元化商品與服務，打造專業且高效的服務品質，完善客戶保險規劃，實踐「誠信、承諾、創新、合作」企業核心價值。
台新人壽指出，保險不只是一份事業，更是一輩子的承諾。透過嚴謹且完善的培訓體系，台新人壽將保障信念、企業文化和專業知識融入每位壽險顧問的思維與行動，強調誠信至上，以客戶利益為優先，為客戶人生的風險與財務規劃超前部署。
要獲得客戶信任，將其對家人一輩子的承諾交給保險公司，除了培育具備高度專業的壽險顧問，團隊共好的組織文化更是關鍵助力，台新人壽注重跨部門、跨領域協同合作，鼓勵同仁達成「成就不凡、走向非凡」的目標，發揮團隊高度綜效，為客戶創造最大價值。
遠雄人壽
卓越服務品質獎、卓越保險顧問獎、卓越生態保育獎
遠雄人壽榮獲此次三大獎項殊榮，顯見遠雄人壽在推動公平待客、專業保險服務、維護生物多樣性等成果，深獲大眾與專家學者肯定。
公司積極推動普惠金融，推出保險友善服務，如手語視訊及多國語言翻譯服務，官方網站提供易讀版、聲音版商品簡介等，以滿足每位顧客的需求，落實金融平權。此外，遠雄人壽持續協助保戶防詐騙，將「待客如親 同理用心」理念化為實際行動。另一方面打造新人全方位學習的創業學院，幫助每位夥伴成為保險企業家，同時投入各項數位工具開發、導入人工智慧及大數據等資源，推出「CRM智慧資料庫」，透過客製化需求分析與智能推薦，培育業務員藉由數位工具來提升其專業及展業效率，精準滿足客戶需求。
遠雄人壽四年來推動「守護億隻鴞」生態復育計畫，藉守護貓頭鷹來維護台灣生物多樣性與生態穩定。透過與專業夥伴合作，推廣無農藥農田，於田間架棲架、林間掛巢箱，打造環護貓頭鷹安全孵育的基地，至今已有近五十隻領角鴞幼鳥長大離巢，對整體生態食物鏈有其正面影響，同時銜接政府農業政策推廣，推出「鴞旺來」、「貓頭鷹生態米」、「貓頭鷹生態香菇」「龍眼蜜」農產作物，助益偏鄉小農行銷。
全球人壽
卓越產品創新獎
全球人壽首創台灣壽險業多元化行銷通路成功先例，並以專業的業務團隊及優秀的客戶服務著稱於業界，同時開發設計創新及多元化之商品，提供所有保戶全方位保險及退休規劃諮詢服務。多年來全球人壽與全台各地縣市政府及非營利組織合作推廣微型保險，二○二四年提供超過三．三萬名符合條件的弱勢民眾享有微型保險的基本保障，讓微型保險的溫度關懷延伸深入台灣各地角落，讓更多弱勢民眾及弱勢家庭受惠，累計五年來捐助近一五○○萬元保費、給予十一．五萬人次弱勢民眾基本人身保險保障。
二○二四年為全球人壽三十周年，對此全球人壽積極推動ESG永續轉型，並宣告正式提交SBTi科學基礎目標承諾書，設定營運減碳四．二％的目標，落實全球人壽走向永續的承諾。全球人壽未來將會持續滿足客戶多元保險需求，視客戶需求及大環境變化，適時針對不同通路進行商品調整，以持續提供客戶多元的保險服務。
三商美邦人壽
卓越品牌形象獎、卓越社會公益獎
三商美邦人壽長期投入公益、深耕金融永續發展，有感於近年詐騙猖獗，該公司不僅發揮壽險業風險管理的專長，積極辦理各式普惠金融教育活動，還深入偏鄉小學，在課程融入金融防詐及識詐意識；同時也於全台六地舉辦高齡長者及保戶的金融防詐宣導講座；並進入大專院校，與學生溝通反詐議題，針對不同年齡層，增進金融知識及防詐意識，強化金融消費者的保護。
三十年來三商美邦人壽堅守「取之於社會、用之於社會」的初心，長期在體育推廣、兒童健康促進及公益響應、綠色金融等面向發揮正面影響力；持續以穩健的步伐向前邁進，優化經營體質、落實公平待客及發展便利友善的服務體系。秉持「一句承諾 一生的朋友」品牌精神，三商美邦人壽致力開發優質保險商品，亦長期投入社會關懷、鼓勵員工參與公益。並設定公司年度永續發展目標，以應對全球永續發展趨勢，戮力達成「最能創造價值的專業壽險公司」之願景。
保誠人壽
卓越產品創新獎
保誠人壽長期深耕分紅保單巿場，除了產品線最多元化外，也為消費者提供多種幣別及繳費期別，讓消費者更有彈性地規劃所需保障，以因應各個人生階段的需求，落實保誠人壽「保障每個人生，誠就每個未來」的企業宗旨。
保誠人壽以「保誠MeWe 一起好幸福」整合行銷品牌計畫從了解目標族群─三明治族的需求出發，再透過品牌廣告及實體活動傳遞相關訊息，讓三明治族了解如何為自己在健康與保障、子女教育、資產規劃傳承及樂活退休，亦即「H.E.A.R.」四大面向的需求，打造每個三明治族與家人專屬的幸福方程式。
今年九月舉行的實體品牌活動「保誠MeWe 幸福胖卡之旅」，透過北中南走透透的方式，將保誠人壽對於三明治族的關懷傳遞到各個角落。
宏泰人壽
卓越風險管理獎
宏泰人壽積極落實風險管理，確保資本適足與清償能力充足，俾以健全保險業務之經營。公司所設置的風險控管部獨立於業務單位之外行使職權，負責公司日常風險監控、衡量及評估等執行層面之事務，各部門亦設有風險管理人員，每年進行相關教育訓練，逐步建立優化風險管理機制，以深植風險管理概念並形塑風險管理文化。
在組織面上有明確的權責劃分，宏泰人壽亦有完善的風險通報機制。風險控管部依據全公司之經營目標與投資計畫設定風險胃納與風險限額，設定事前及事後控管機制定期進行風險監控，如有發生逾限情形，除了通知相關單位之外，相關單位亦需提出因應措施以為改善。此外，配合自我風險及清償能力評估（ORSA）作業，風險控管部針對可合理預期及相關之重要風險與根據壓力測試結果對公司有財務影響之主要風險因子，提出具體因應對策及改善措施，向上呈報至董事會。
